بیمه سینا در ماههای اخیر با معرفی سامانه هوشمند «سیناپس» و توسعه اپلیکیشن «با سینا»، بهعنوان یکی از پیشگامان تحول دیجیتال در صنعت بیمه ایران ظاهر شده است. این اقدامات موجب شد این شرکت در نهمین جشنواره ملی نوآوری برتر ایرانی، از سوی وزارت صنعت، معدن و تجارت (صمت)، بهعنوان طرح برتر ملی انتخاب شود.
به گزارش فرابیمه، عملکرد مالی و عملیاتی بیمه سینا در سال ۱۴۰۴ چشمگیر بوده است. این شرکت با رشد ۷۶۷ درصدی در صدور بیمهنامههای مهندسی و انرژی، ۳۳۲ درصدی در بیمههای عمر و حوادث، و ۲۹ درصدی در فروش شبکه نمایندگان، فراتر از انتظار ظاهر شده است.
در واقع، تمرکز بر نوآوری و تحول دیجیتال، مدیریت ریسک و طراحی پرتفوی سودآور، موجب پایداری و سودآوری بیشتر این شرکت شده است.
قلب تحول دیجیتال بیمه سینا سامانه سیناپس، که در راستای اجرای طرح ملی نسخ الکترونیک توسعه یافته، فرایند ثبت، پردازش، و رسیدگی به خسارتهای درمانی را بهصورت کاملاً هوشمند و برخط انجام میدهد. این سامانه، با کاهش زمان پردازش ادعاها به کمتر از ۴۸ ساعت (در مقایسه با میانگین صنعت ۷۲ ساعت) و دقت ۹۹.۵ درصد در ارزیابی اسناد، هزینههای عملیاتی را تا ۲۰درصدی کاهش داده و رضایت مشتریان را به ۹۲٪ (بر اساس نظرسنجیهای داخلی) رسانده است.
از سوی دیگر ، انتخاب سیناپس بهعنوان طرح برتر ملی در جشنواره نوآوری ۱۴۰۴، نشاندهنده برتری فنی و تأثیر آن بر دیجیتالیسازی صنعت بیمه است. تحلیل کارشناسان این است که این سامانه، با ادغام هوش مصنوعی و تحلیل داده، ریسک تقلب را تا ۸۵ درصدکاهش داده و بیمه سینا را به الگویی برای سایر شرکتها تبدیل کرده است.اپلیکیشن با سینا نیز، با ارائه خدماتی مانند صدور آنلاین بیمهنامه، استعلام خسارت، و پشتیبانی ۲۴/۷، دسترسی مشتریان را بهویژه در مناطق روستایی تا ۳۰ درصدافزایش داده است. این دو ابزار دیجیتال، با جذب ۵۰۰,۰۰۰ کاربر فعال تا شهریور ۱۴۰۴، ضریب نفوذ بیمه سینا را از ۸ درصد در ۱۴۰۳ به ۱۲ درصد در بازار غیر زندگی ارتقا دادهاند.
عملکرد مالی و رشد فروش
بیمه سینا در پنجماهه نخست سال ۱۴۰۴ عملکردی جالب توجهی داشته است رشد صدور بیمهنامه مهندسی و انرژی قابل توجه است. چرا که رشد ۷۶۷ درصدی در تعداد بیمهنامهها، که نتیجه قراردادهای جدید با پروژههای زیرساختی (مانند پالایشگاهها و نیروگاهها) و افزایش تقاضای انرژی است.
علاوه بر این رشد ۳۳۲ درصدی، ناشی از معرفی بیمهنامههای نوآورانه مانند حوادث ترافیکی و حوادث خانواده، که تقاضای مشتریان خرد را ۴۰٪ افزایش داده است، هم ستودنی است.
البته در کنار این موارد باید رشد ۲۹ درصدی فروش خردهفروشی، که با آموزش شبکه نمایندگان (افزایش ۵۰۰ نماینده فعال) و تمرکز بر مناطق کمپوشش محقق شده است. این رشد، در مقایسه با میانگین صنعت ۲۰ درصدی، نشاندهنده برتری استراتژیک سینا در توزیع است.
در مقابل پرداخت ۳۹ هزار میلیارد ریال خسارت، که با نسبت خسارت ۴۵ درصد (پایینتر از میانگین صنعت ۴۹.۶ درصد)، نشاندهنده مدیریت ریسک قوی است.
و در نهایت،
بیمه سینا در سال ۱۴۰۴ با سامانه هوشمند سیناپس، رشد بیسابقه ۷۶۷ درصد در بیمهنامههای مهندسی و ۳۳۲ درصد در عمر، و پرداخت ۳۹ هزار میلیارد ریال خسارت، بهعنوان پیشرو در تحول دیجیتال و سودآوری صنعت بیمه ایران درخشیده است. این شرکت، با مدیریت ریسک پیشرفته و شبکه فروش قوی، نهتنها چالشهای گذشته را پشت سر گذاشته، بلکه الگویی برای نوآوری و پایداری مالی است. و پیش بینیهای کارشناسان گویای بهبود فضای کسب و کار شرکت در ماههای پیش رو است.
